Oniomania: como a compulsão por compras leva ao desgaste financeiro

A oniomania, ou compulsão por compras, é um transtorno psicológico que vai muito além do simples desejo de adquirir novos produtos.

Enquanto a maioria das pessoas faz compras para suprir necessidades ou desejos específicos, para o indivíduo com oniomania, o ato de comprar se torna uma necessidade incontrolável e repetitiva.

Esse transtorno pode gerar um ciclo vicioso de consumo, marcado por compras impulsivas que, muitas vezes, resultam em arrependimento e angústia.

Hoje, aqui no SaúdeLAB, vamos entender como este problema afeta negativamente a saúde financeira da pessoa. Também, vamos dá dicas de quando desconfiar que você sofre do problema e o que fazer.

O que é Oniomania?

A oniomania é classificada dentro da psicologia como um transtorno do controle de impulsos. Isso significa que o indivíduo perde a capacidade de resistir a determinados comportamentos, mesmo quando sabe que eles podem trazer consequências negativas.

No caso da oniomania, o comportamento impulsivo é a compra, que ocorre de forma repetitiva, descontrolada e sem necessidade real.

Os sintomas mais comuns desse transtorno incluem a necessidade constante de comprar, mesmo quando o indivíduo não precisa ou não tem condições financeiras.

O prazer momentâneo que acompanha a aquisição de novos produtos é rapidamente substituído por sentimentos de culpa e arrependimento, criando um ciclo que se repete indefinidamente.

Outro sintoma característico é a dificuldade em controlar os gastos, levando muitas vezes ao uso excessivo de cartões de crédito, empréstimos e ao acúmulo de dívidas.

Além dos impactos financeiros, a oniomania também afeta o bem-estar psicológico. A compulsão por compras pode estar associada a uma sensação de vazio emocional, que o indivíduo tenta preencher através do consumo.

No entanto, como a compra só proporciona uma satisfação momentânea, os sentimentos de ansiedade, culpa e baixa autoestima se intensificam, agravando o quadro psicológico.

Causas psicológicas da compulsão por compras

A compulsão por compras, muitas vezes, está ligada a fatores emocionais. Para algumas pessoas, o ato de comprar pode funcionar como um mecanismo de enfrentamento, usado para lidar com emoções difíceis, como estresse, tristeza, ansiedade ou baixa autoestima.

Nesses casos, a compra é vista como uma forma de aliviar momentaneamente essas emoções, funcionando como uma válvula de escape.

Além disso, algumas condições subjacentes, como depressão, transtornos de ansiedade e transtornos de personalidade, podem estar associadas à oniomania.

Indivíduos com essas condições podem ser mais propensos a desenvolver comportamentos compulsivos, incluindo a compulsão por compras, como uma maneira de tentar controlar ou fugir de sentimentos negativos.

O reforço social e cultural também desempenha um papel importante no desenvolvimento da oniomania. Vivemos em uma sociedade que constantemente promove o consumo como sinônimo de felicidade e sucesso.

A publicidade, as redes sociais e a cultura de compra exacerbada criam uma pressão constante para adquirir mais produtos, mesmo quando não há necessidade. Essa pressão pode aumentar o risco de desenvolver comportamentos compulsivos em pessoas mais vulneráveis emocionalmente, criando um ciclo difícil de romper.

O ciclo da oniomania e o desgaste financeiro

A oniomania segue um ciclo característico de comportamentos impulsivos que se repetem continuamente. Geralmente, esse ciclo se inicia com uma emoção negativa, como tristeza, ansiedade, frustração ou até tédio.

O ato de comprar, nesses casos, é visto como uma tentativa de aliviar essas sensações desagradáveis. No momento da compra, o indivíduo sente uma euforia momentânea, como se o ato estivesse preenchendo um vazio emocional. No entanto, essa sensação é passageira, e logo após a compra, surgem sentimentos de culpa e arrependimento.

Esses sentimentos negativos, em vez de frear o comportamento compulsivo, acabam gerando mais ansiedade e frustração, o que leva o indivíduo a buscar novamente o alívio nas compras, reiniciando o ciclo. Com o tempo, esse padrão se torna automático e difícil de controlar, criando uma espiral de consumo descontrolado.

No aspecto financeiro, esse ciclo tem consequências graves. A compulsão por compras frequentemente leva à incapacidade de planejar e controlar gastos, resultando em um acúmulo progressivo de dívidas.

O uso excessivo de cartões de crédito, compras parceladas e até a contratação de empréstimos são práticas comuns entre aqueles que sofrem com oniomania. Com o passar do tempo, a situação financeira do indivíduo se deteriora, podendo evoluir para inadimplência e, em casos mais graves, até a falência pessoal.

Como a psicologia aborda o tratamento da Oniomania

O tratamento da oniomania é multidisciplinar, envolvendo diferentes abordagens que visam não apenas reduzir os sintomas, mas também ajudar o indivíduo a reconhecer e modificar os padrões de pensamento e comportamento que levam ao consumo impulsivo.

Terapia Cognitivo-Comportamental (TCC)

A Terapia Cognitivo-Comportamental (TCC) é uma das abordagens mais eficazes no tratamento da oniomania. Ela se concentra em identificar os pensamentos e crenças disfuncionais que desencadeiam o comportamento compulsivo, como a ideia de que “comprar me faz sentir melhor” ou “preciso disso para ser feliz”.

A TCC ajuda o indivíduo a reformular esses pensamentos, substituindo-os por padrões mais saudáveis e racionais. Além disso, a terapia ensina técnicas de enfrentamento para lidar com as emoções negativas que podem levar ao impulso de comprar, promovendo um maior autocontrole.

Terapias baseadas em Mindfulness

Outro recurso terapêutico eficaz é o uso de práticas de Mindfulness, que ajudam o indivíduo a desenvolver uma maior consciência sobre seus impulsos. Através da atenção plena, a pessoa aprende a identificar os gatilhos emocionais e a responder a eles de forma mais consciente e menos impulsiva.

O mindfulness também promove a autorregulação emocional, ajudando a reduzir a necessidade de buscar alívio nas compras.

Tratamento medicamentoso

Em casos mais graves, especialmente quando a oniomania está associada a transtornos como depressão ou ansiedade, pode ser necessário o uso de medicação.

Antidepressivos e estabilizadores de humor são frequentemente prescritos para ajudar a controlar os sintomas dessas condições, o que, por sua vez, pode reduzir o comportamento compulsivo.

Grupos de apoio

Os grupos de apoio também desempenham um papel importante no tratamento da oniomania. A participação em grupos como os Devedores Anônimos oferece um ambiente de suporte onde os indivíduos podem compartilhar suas experiências, ouvir histórias de superação e aprender estratégias para lidar com a compulsão.

O apoio de outros que enfrentam desafios semelhantes ajuda a pessoa a se sentir compreendida e menos isolada, fortalecendo sua capacidade de lidar com o transtorno.

Como saber se tenho oniomania?

Identificar se você sofre de oniomania pode ser desafiador, especialmente porque o comportamento compulsivo às vezes é mascarado pela ideia de que as compras são necessárias ou merecidas. No entanto, existem alguns sinais de alerta que podem indicar a presença da compulsão.

Sinais de alerta

Compras frequentes e impulsivas sem necessidade real: Você se vê comprando frequentemente, mesmo quando não precisa do item.

Sensação de euforia durante a compra e arrependimento logo após: O ato de comprar traz uma felicidade momentânea, mas logo depois você sente culpa ou se pergunta por que gastou.

Dificuldade em controlar o impulso de comprar, mesmo sabendo das consequências financeiras: Mesmo ciente dos problemas que isso causa, você sente que não consegue parar.

Acúmulo de dívidas: Suas contas, especialmente os cartões de crédito, começam a sair do controle, e você tem dificuldade em quitar suas dívidas.

Impacto na vida pessoal e social

Quando a compulsão por compras começa a afetar suas relações familiares, amizades ou desempenho no trabalho, isso é um sinal claro de que o problema está se agravando. Discussões sobre finanças, segredos sobre gastos e até o isolamento social podem surgir, à medida que o indivíduo tenta esconder sua compulsão.

Autodiagnóstico e busca de ajuda profissional

Embora esses sinais possam ajudar a identificar o problema, é crucial que o diagnóstico seja feito por um profissional de saúde mental. Se você reconhece esses padrões em sua vida, buscar a ajuda de um psicólogo ou psiquiatra é o primeiro passo para o tratamento adequado.

Autodiagnósticos podem levar à confusão ou à negação do problema, então é sempre recomendado buscar uma avaliação profissional para confirmar o diagnóstico e iniciar o tratamento.

Dicas para controlar o impulso de compras e melhorar a saúde financeira

Lidar com a oniomania exige uma combinação de autoconhecimento, planejamento financeiro e estratégias de autocontrole. Confira algumas dicas práticas que podem ajudar a controlar o impulso de comprar e melhorar a saúde financeira:

Autoconhecimento: O primeiro passo é refletir sobre os motivos emocionais que estão por trás das compras. Pergunte-se:

• “Estou comprando para me sentir melhor?” ou
• “Essa compra realmente é necessária?”.

Entender as emoções que desencadeiam o comportamento impulsivo ajuda a evitar compras motivadas pelo estresse, ansiedade ou tristeza.

Planejamento financeiro: Estabelecer um orçamento mensal é essencial para controlar os gastos. Definir limites claros para o que pode ser gasto em categorias como lazer, alimentação e despesas pessoais ajuda a manter o foco no que é realmente importante.

A criação de metas financeiras também pode ser uma motivação para reduzir o consumo impulsivo.

Práticas de autocontrole: Uma dica eficaz é adiar as compras. Por exemplo, espere 24 horas antes de realizar uma compra que não seja absolutamente necessária. Isso pode ajudar a reduzir o impulso inicial.

Evite também o uso excessivo de cartões de crédito, preferindo pagar à vista, o que torna os gastos mais conscientes e controlados.

Evitar gatilhos: Identifique e reduza a exposição a gatilhos de consumo, como propagandas, promoções e navegar em sites de compras.

Se você percebe que tende a comprar mais quando está entediado ou ansioso, procure substituir esses momentos por atividades mais saudáveis, como exercícios físicos, leitura ou hobbies que ajudem a reduzir o estresse.

A oniomania é um transtorno sério, que pode afetar profundamente a vida emocional, social e financeira de uma pessoa. Quando não tratada, as consequências podem ser devastadoras, levando ao endividamento e a uma sensação de perda de controle.

Reconhecer que se trata de uma questão de saúde mental é o primeiro passo para buscar ajuda e tomar medidas para enfrentar o problema.

Se você se identificou com os sintomas ou comportamentos descritos neste artigo, é fundamental buscar orientação profissional. Psicólogos especializados podem ajudar a entender as causas emocionais por trás da compulsão e oferecer tratamentos eficazes, como a terapia cognitivo-comportamental.

Por fim, é importante lembrar que, com tratamento adequado e suporte certo, é possível recuperar o controle sobre as finanças e, mais importante, sobre a vida emocional. O caminho pode ser desafiador, mas a mudança é sempre possível, permitindo uma vida mais equilibrada e saudável.

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